第一条 【目的与依据】
鉴于洗钱及恐怖融资活动严重危害数字资产交易的发展、破坏平台稳健经营基础并增加法律与运营风险，本平台为全面履行反洗钱（AML）与反恐怖融资（CTF）相关法律法规，特制定本指引。
第二条 【适用范围】
本指引适用于在 OTC 平台（以下简称“本平台”）进行交易的所有用户。用户应当遵循其所在地国家或地区的反洗钱和反恐融资法律规定。若用户所在国家或地区有更严格要求的，从其规定。
第三条 【定义与含义】
本指引所称“反洗钱和反恐怖融资”，是指为了防范不法分子通过本平台掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动、走私、贪污贿赂、金融诈骗及破坏金融管理秩序等违法所得及其收益的来源与性质，依法采取相关预防与监控措施的行为。
第四条 【规则适用优先性】
本平台的反洗钱规则体系由《反洗钱规则》、《用户协议》反洗钱章节、《大额交易管理办法》及本指引共同构成。若本指引规定与其他规则存在冲突，优先适用本指引。
第五条 【OTC 平台反洗钱五大基本原则】
根据反洗钱合规要求，用户须提交以下身份证明资料：
第六条 【个人用户需提交】
第七条 【机构用户需提交】
第八条 【文件审查与核验】
本平台将依法对用户提交的信息进行核实与记录。若对资料真实性存疑，平台有权向相关主管机构或部门进行核查。
第九条与第十条 【客户风险监测与分级】
平台保留对低风险用户进行风险等级调整的权利。对于高风险类别客户，平台每半年至少进行一次定期复核，更新身份信息并深入了解其资金来源、资金用途及经营状况。
第十一条 【资料与交易记录保存】
参照国际通行标准，用户身份资料自业务关系结束之日起、交易信息自交易结束之日起，平台将依法最少保存 5 年。
第十二条 【用户禁止性行为与合规义务】
第十三条 【可疑行为举报】
任何用户在平台交易时，如发现其他账户可能涉嫌洗钱或恐怖融资活动，均可向本平台官方进行举报。
第十四条与第十五条 【解释权与生效】
本指引由本平台负责解释，自发布之日起立即生效实施。